Меню

Егорьевская городская прокуратура разъясняет: Теперь банки обязаны еще строже следить за переводами

8 октября 2018 в 11:25Просмотров: 1

Егорьевская городская прокуратура разъясняет:

Теперь банки обязаны еще строже следить за переводами: 28 сентября 2018 года ЦБ РФ опубликовал новые признаки сомнительных операций. Заблокированным может оказаться не только перевод, но также система "клиент-банк" и корпоративные карты.

Какие операции под подозрением

Под подозрением могут оказаться операции по счету, которые потенциально совершаются без вашего ведома. Признаки операций разместил на своем сайте Центробанк:

  • получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных ЦБ РФ, где фиксируются попытки хищений;
  • операция необычная. Об этом свидетельствуют, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.

Как выявлять такие операции, каждый банк решает сам.

Как поступит банк с подозрительной операцией

В Законе о национальной платежной системе теперь установили единый для всех банков алгоритм.

Банк приостановит исполнение платежки, а также заблокирует "клиент-банк" и корпоративную карту, если перевод был через них.

Затем банк свяжется с вами, чтобы:

  • предоставить информацию о подозрительной операции;
  • уточнить, согласны ли вы на эту операцию;
  • порекомендовать, как снизить риски мошеннических операций по вашему счету.

Если вы согласитесь с операцией, банк продолжит ее исполнять, разблокирует"клиент-банк" или карту. Так же он поступит, если вы промолчите и пройдет два рабочих дня со дня приостановки перевода.

Старший помощник прокурора Яразян А.Г.